征信行业
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备案企业征信机构涉诉、经营异常以及其他八卦汇总

 

There is a Crack in Everything

That’s How the Light Gets in

万物皆有裂痕

那是光进来的地方

——源点信用原创

在据说有20多万的工商注册为征信、信用相关的企业主体中,备案企业征信机构群体是这个尚未成型的行业里比较特别的一类。他们有的衔着金匙身出豪门,有的籍籍无名,注册资金从区区百万到数亿,个中差异之大令人匪夷所思。不过因为都曾拿到央行的一纸备案,而有了放在一起观察的基础。

我们梳理了目前存续的120多家机构的公开信息,包括涉诉信息、经营异常以及其他种种,希望可以对备案企业征信机构的状态有个整体的描述,供业界参考。

 

·  正  ·  文  ·  来  ·  啦  ·

开始之前先放一个名单——被注销的企业征信机构。这些机构因各种原因离开队伍,便不在我们的观察名单之中。

1.华夏信融信息技术有限公司(北京)2.望洲征信服务有限公司(北京)3.博昌征信有限公司(河北)4.中原征信有限公司(河南)5.吉林省立信征信有限公司(吉林)

6.成都信了吗信息科技有限公司(四川)

7.福建龙创征信有限公司(福建)

8.上海维氏盾企业征信有限公司(上海)

9.上海建科企业信用征信有限公司(上海)

10.上海中誉企业信用咨询有限公司(上海)

11.上海博衡企业征信有限公司(上海)

12.亿利金威征信有限公司(内蒙古)

13.贵州融信宜通征信有限责任公司(贵州)

14.四川川蜀通企业征信有限公司(四川)

15.上海东方企业信用征信有限公司(上海)

接下来就是我们的新发现

 

原来你也是老赖

令人吃惊的是,有多家备案征信机构和失信被执行人沾边。

某某征信有限公司,2016年5月和2016年12月分别被北京市第一中级人民法院和海淀区人民法院2次列入失信被执行人名单,因劳动者争议纠纷、合同纠纷和房屋租赁合同纠纷被起诉多次,因未公示年报2次被列入经营异常,变更法人2次。有意思的是,这么一个有故事的机构,在2016年1月专门向监管机构提出变更备案事项申请,仅仅涉及办公场所变更,是多么典型的避重就轻。

北京某某信用管理有限公司,2018年4月其大股东国采科技集团股份有限公司被北京市第三中级人民法院列为失信被执行人,且有多次质押合同纠纷、买卖合同纠纷和民间借贷纠纷相关的法律诉讼。此外,该公司分公司有1条经营异常信息。

某某某征信有限公司,2018年7月12日因未按时履行法律义务北京市西城区人民法院列发布为失信被执行人

某某信用管理有限公司,投资的泰安市汇丰科技有限公司无正当理由拒不履行执行和解协议,2016年10月被泰安市中院发布为失信被执行人。该公司法人投资的其他公司也有经济纠纷被起诉。

山东某某信用管理有限公司有多起借贷纠纷,其大股东,也是曾经的法定代表人张某,两次被法院列为失信被执行人,另一名股东赵某也是失信被执行人。

山东某某征信管理有限公司,居然投资了一家装饰装修工程有限公司,这家公司因拒不履行生效法律文书确定义务被法院列为失信被执行人。

上海某某企业征信有限公司,控股子公司昆山恒宇融资咨询有限公司于2018年6月被上海市杨浦区人民法院列为失信被执行人。

顺便说一句,除了本文观察对象外,其他征信、信用相关机构被列入失信被执行人的颇有一些。

 

打官司会上瘾的信不信?

若未被纳入失信被执行人,仅有涉及普通民事诉讼,对市场主体来说并非严格意义上的负面信息,不过如果一家征信机构常年诉讼不断,抛开胜败因素,总是牵扯了很多精力。

有两家备案公司彼此恩怨不断,同时也都是打官司的能手。

绿盾征信(北京)有限公司,累计有20多起诉讼,主要为名誉权纠纷、合同纠纷、商标权属纠纷、商业诋毁纠纷等,有时是被告,有时是原告,有胜诉,亦有败诉。此外,下属分公司因违反税收管理、未按照规定期限办理纳税申报和报送纳税资料等受到多地管理部门4次行政处罚,分公司法人变更也较为频繁。

绿盾的老对头中品质协(北京)质量信用评估中心有限公司,累计有10多起法律诉讼,主要为商业诋毁纠纷、申请撤销仲裁裁决、合同纠纷等。2016年10月,央行营业管理部对该公司做出行政处罚,罚款30万元。

两家公司的诉讼从2015年7月直至2017年4月,历经一审、二审和再审,判决书内容有不少信息量,可供参考司法机关对征信业的理解。

此外,金葵花资本旗下的信和汇诚信用管理(北京)有限公司也是诉讼忙人,因民间借贷纠纷、服务合同纠纷、债权转让合同纠纷、合同无效纠纷等被起诉24次,因居间合同纠纷起诉他人或公司1次。该公司有4次法人变更。

江苏金农股份有限公司,自身有9起涉诉信息,有多起股权冻结信息,其股东之一是失信被执行人。

金电联行(北京)信息技术有限公司有法律诉讼5起,主要为股权转让纠纷和返还原物纠纷等。下属子公司有2次经营异常。

华誉企业征信服务(上海)有限公司因股东知情权纠纷和公司决议效力确认纠纷作为被告被诉2次。

北京冠捷时速信用管理有限责任公司有2起劳动者争议纠纷,有1起股权冻结信息。

商安信(上海)企业管理咨询股份有限公司因劳动合同纠纷涉案一起,二审驳回原告上诉。

益博睿征信(北京)有限公司因劳动者争议纠纷被起诉1次,最终原告被法院驳回。该公司有3次法人变更。

陕西西部资信股份有限公司,曾有股权确认纠纷和劳动者争议纠纷各一起,其分公司有多起经营异常。

嘉银征信服务有限公司因民间借贷纠纷被起诉1次,最终原告主动撤诉;有6条开庭信息,主要涉及民间借贷纠纷、借款合同纠纷和追偿权纠纷等。

上海杰胜商务咨询有限公司有1起诉讼,该公司作为原告方与被告江苏省工商企业在线信用管理有限公司存在1起合同纠纷,最后该公司主动撤诉。

备至企业信用征信(上海)有限公司作为原告有2起服务合同纠纷法律诉讼,2次法人变更。

内蒙古征信服务有限公司,有两起涉诉信息,经营异常(后移出),多起股权出质信息。

神通征信有限公司,有多起经济诉讼,2017年有一起案件因为及时履行法律义务被深圳市罗湖区法院强制执行。

山东省信用金桥中小企业发展服务有限公司有一起与员工的劳动争议,被法院判决支付工资和其他补贴。

杭州中德企业信用服务有限公司有一起商标专用权纠纷作为被告,原告美的公司针对该公司承担连带责任的诉求未被法院采纳。

再说一遍,打官司不等于干坏事!上面提到的一家公司,我们其实看了它的涉案诉讼后,蛮同情。该公司员工居然因为公司搬了家,嫌上班路远和装修甲醛味道大而把公司告上了法庭!

不过,除了打官司,我们还有更重要的事情要做吧!

 

好大一棵树

备案企业征信机构当中,有相当部分都背靠了某个集团。这些征信机构本身没有异常信息,其母体因为家大业大,免不了有各种各样的信息。我们也作了汇总,不代表某种评价。虱多不痒,生在大户人家总是比草根要好对不对?

重庆华龙强渝信用管理有限公司,本身无异常信息,母公司华龙网集团风险信息较多,各类信息超100条。

上海华夏邓白氏商业信息咨询有限公司,本身没有异常信息,其股东邓白氏国际信息咨询(上海)有限公司、华夏国际信用咨询有限公司、北京微码邓白氏营销咨询有限公司共有4起法律诉讼和1起行政处罚,其分公司上海华夏邓白氏商业信息咨询有限公司沈阳分公司因违规逾期未申报受到行政处罚。

上海水滴征信服务有限公司,本身没有异常信息,但其股东证通股份有限公司有股权出质信息9条。

上海宝镜征信服务股份有限公司有1次法人变更,其他暂无异常信息,但其股东上海均瑶(集团)有限公司风险信息就非常多了。

万达征信服务有限公司有1次法人变更,其他暂无异常信息,但东家万达集团风险信息就非常多了。

上海恒先君展企业信用征信服务有限公司,母公司北京京东金融科技控股有限公司涉诉信息不少。

江苏苏宁征信服务有限公司,其法定代表人和母公司苏宁金融均有较多涉诉和其他信息。

北京百誉信征信有限公司,股东北京百度网讯科技有限公司因未按时履行法律义务被法院强制执行22次,因侵害作品信息网络传播权纠纷、侵害作品信息网络传播权纠纷、名誉权纠纷、著作权权属、侵权纠纷等被起诉1700余次。

天翼征信有限公司有2次法人变更,其股东天翼电子商务有限公司因不当得利纠纷、所有权纠纷、电信服务合同纠纷、侵害实用新型专用权纠纷等被起诉8次。

中诚信征信有限公司有3次法人变更,其大股东中诚信投资集团有限公司有一些涉诉信息。

北京宜信致诚信用管理有限公司,其法定代表人任职的其他企业涉诉信息较多。

考拉征信服务有限公司,其各股东方有一些涉诉和行政处罚信息。

上海立信长江企业信用征信有限公司,其股东上海方寸投资管理有限公司有4起因债权转让合同纠纷作为原告起诉他人和公司,以及1起因债权转让合同纠纷作为被告被人起诉。

上海资信征信有限公司有1次法人变更,其他暂无异常信息。其关联股东中国人民银行征信中心因名誉权纠纷、侵权责仼纠纷、人格权纠纷等被起诉65次。

渤海征信有限公司,有经营异常信息1条,该公司股东海航云商投资有限公司因网络购物纠纷、买卖合同纠纷、侵权责仼纠纷被起诉15次,同时还有经营异常信息1条。

重庆云微信用管理有限公司,其法定代表人似乎关联风险信息较多。

北京联源智信征信服务有限公司有1次法人变更,其股东国政通科技有限公司涉2起劳动者争议纠纷诉讼,最终原告被法院驳回。

金蝶征信有限公司,母公司金蝶软件关联风险信息较多。

深圳市信联征信有限公司,母公司深圳新国都技术股份有限公司关联风险信息较多。

广州智乘企业征信有限公司,其所属乐百氏集团旗下风险信息较多,有几家公司被列入了失信企业

福建省企业信用信息管理有限公司,该公司及其股东公司法定代表人变动似乎频繁了些,两家股东均有涉诉信息。

瑞思科雷征信有限公司暂无异常信息,但其股东耀盛投资管理集团有限公司因房屋租赁合同纠纷、买卖合同纠纷等被起诉5次。

北京恒诚千里征信有限公司暂无异常信息,但其股东北京恒昌德盛信用管理有限公司因合同纠纷案由被起诉2次,其分公司北京恒昌普惠征信有限公司隆昌分公司因虚假广告宣传受到1次行政处罚。

北京宸信征信有限公司暂无异常信息,但其股东先锋国盛(北京)股权投资基金管理有限公司 因新增资本认购纠纷被起诉2次,另一股东北京博越嘉泰投资管理中心(有限合伙) 有经营异常信息1条。

企乐汇征信有限公司有1次法人变更,其他暂无异常信息,但其股东北京乐融多源信息技术有限公司有股权冻结信息2条、股权出质信息2条。

上海安硕企业征信服务有限公司1次法人变更,其他暂无异常信息,其股东上海安硕信息技术股份有限公司因虚假陈述被证监会行政处罚,并有相关诉讼。

外滩海纳互联网金融服务(上海)有限公司暂无异常信息,其股东同盾科技有限公司有一些诉讼信息。

贵州中鼎大数据征信服务有限公司,本身无异常信息,其母公司中鼎资信评级服务有限公司有多起股权冻结信息。

浙江汇信科技有限公司历史悠久,法定代表人变更5次,母公司浙大网新科技股份有限公司及其投资公司有较多涉诉信息。

义乌中国小商品城征信有限公司本身无异常信息,其两家股东涉诉和其他风险信息较多。

温州中新力合征信服务股份有限公司本身无异常信息,但其母公司中新力合股份有限公司涉诉信息较多,并有行政处罚信息。

芝麻信用管理有限公司本身有一起诉讼被告信息,原告撤诉。其母公司浙江蚂蚁小微金融服务集团股份有限公司有少许诉讼信息,当然再往上追溯支付宝的信息就多很多了。

苏州企业征信服务有限公司本身无异常信息,其股东公司涉诉和其他风险信息不少。

天津联合信用征信股份有限公司,其母公司联合信用管理有限公司有多起涉分公司及员工纠纷诉讼。

川恒征信有限公司本身没有异常信息,其母公司四川川恒控股集团股份有限公司涉诉和关联风险信息不少。

河北恒实信用管理有限公司,法定代表人变动两次,大股东涉诉信息较多。

四川兴中诚信用服务有限公司,大股东变更一次,股东之一有被法院强制执行记录。

云狐天下征信有限公司,本身无异常信息,母公司搜易贷有一起涉诉纠纷(原告)。当然再往上追溯搜狐的信息就多很多了。

天津五八同城信用管理有限公司,背靠五八有限公司,可能已经不在备案征信机构之列。

……

管好自己,带好队伍

在这个环节,我们梳理一下征信机构自身和下属存在的一些经营异常或瑕疵。

鹏元征信有限公司,除了一些股东法定代表人变更信息,其分公司也有一些经营异常和行政处罚信息。广东鹏元征信有限公司没有异常信息。

国民征信(北京)有限公司因未按照规定的期限办理纳税申报和报送纳税资料受到1次行政处罚。

量富征信管理有限公司因违反税收管理受到行政处罚1次。

上海凭安征信服务有限公司,陕西分公司有1条经营异常信息、四川分公司因违反税务管理规定受到2次行政处罚。

东方安卓(北京)征信有限公司,其分公司东方安卓(北京)征信有限公司山东分公司有1起经营异常,它的其他分公司法定代表人变动也是较多的。

百融金融信息服务股份有限公司,子公司有涉诉和经营异常信息。

青岛联信商务咨询有限公司的分公司有多起诉讼、经营异常和行政处罚。

成都数联铭品科技有限公司,股权相对分散,有些小股东有一些涉诉和行政处罚信息。

河南航天金穗征信有限公司,本身无异常信息,其法定代表人涉诉信息、经营异常和行政处罚信息一箩筐。

吉林省通联信用服务有限公司,有一起税收行政处罚信息(1500元)。

内蒙古北开资信有限公司,有一起工商简易处罚。

网信征信有限公司,其分公司庆阳网信征信有限公司有1条经营异常信息。

陕西正浩征信有限公司,其投资的公司有多起股权质押信息。

江西省中小企业服务有限责任公司,无异常信息,其投资的公司有涉诉信息。

 

换人走马灯

人员变动也不是严格意义上的风险信息,我们只是把这一类有较多(>2)的情况做个归类。

东方金诚信用管理有限公司2010年以来有5次法人变更,可能也不算多。

全联征信有限公司大股东变更一次,4次法人变更。

中大信信用管理有限公司4次法人变更,分公司中大信信用管理有限公司山东分公司有1条经营异常信息。

北京邦银汇通征信有限公司有4次法人变更。

北京国富泰信用管理有限公司有3次法人变更记录。

 

岁月静好

在我们的观察指标中未梳理到以下备案企业征信机构的相关信息。也许一切都好,闷声发大财才是最吼的!

北京国石天韵征信有限公司天创信用服务有限公司北京海智金诚信用管理有限公司华财征信(北京)有限公司中企评协企业征信中心(北京)有限公司

律城信核(北京)信用管理有限公司

中诚信源征信有限公司

北京和融通征信服务有限公司

瑞思科雷征信有限公司

北京联信征信咨询有限责任公司

独角兽信用管理(北京)有限公司

元素征信有限责任公司

北京中数智汇科技股份有限公司

陕西融信信用管理有限公司

陕西鼎业征信有限公司

陕西灵辉企业信用管理有限公司

杭州有数金融信息服务有限公司

四川金通企业征信有限公司

川恒征信有限公司

河北信构信用管理服务有限公司

律城信核(北京)信用管理有限公司长垣第一分公司

内蒙古南瓜征信管理有限公司

内蒙古立德征信服务有限公司

上海新维企业信用征信有限公司

上海华予信企业信用征信有限公司

上海远东执信企业信用征信有限公司

上海倍通企业信用征信有限公司

上海汇众企业信用征信有限公司

上海永成企业信用征信有限公司

上海新跃物流汇企业信用征信有限公司

亿微征信服务有限公司

上海风声企业信用征信有限公司

上海文沥企业信用征信有限公司

惠众征信有限公司

中策征信有限公司

瑞泽征信有限公司

大连倍通商业信用咨询有限公司

华夏方圆信用评估有限公司

约投征信服务(大连)有限公司

青岛格兰德信用管理咨询有限公司

山东银企通企业征信有限公司

湖南商易征信有限公司

武汉资信管理有限公司

广东德信行信用管理有限公司

深圳微众税银信息服务有限公司

广州金科企业征信有限公司

贵州圣辉征信有限公司

 

小结

小结一下吧。

本文中,我们从失信被执行人牵连、自身涉及诉讼、母公司环境、自身及分支机构管理、人员变动等维度,对备案的企业征信机构作了研究。

初步的结论如下:

1.从事信用相关工作,不管或多或少和“老赖”有关联,都是不能容忍的。

2.征信机构总体上不够稳定,企业股权调整和法定代表人更换比较频繁。

3.征信机构管理水平有待提高,分支机构经营异常和涉及内部员工劳动纠纷均有一定普遍性

4.征信机构未来的发展,需要管理部门监管与服务并重,积极培育市场,严格优胜劣汰。

 

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