征信行业
第一门户

P2P整治风暴来袭:警方抓的不止融金所一家

jcvc综合21世纪经济报道、新快报、每日经济新闻、北京商报等媒体报道

事件:

据媒体报道,9月7日上午,深圳经侦大队调查P2P平台融金所,融金所总裁张东波、副总裁刘丰磊、总经理孟楚来等18人因涉嫌自融(非法集资)被带走,董事长孙明达目前行踪不明。

融金所回应:例行检查

公告全文:

尊敬的各位融金所投资人、合作伙伴:

自7月份以来,国家有关部门陆续出台了对互联网金融发展的指导意见与相关细则,为了使互联网金融行业规范发展,监管部门联合各地经侦部门也开始了对互联网金融企业的排查工作。融金所作为行业资深平台,会积极配合相关部门的合规检查与监督,共同推动行业的健康发展。

9月7日上午,深圳经侦大队到访融金所集团总部例行常规检查,和集团领导层及部分员工进行了深入调查和交流。目前配合调查工作正在进行,公司业务运营一切正常。

作为在互联网金融行业享有一定知名度和美誉度的企业,融金所一直秉承阳光透明合规的互联网金融运营模式,守法经营,我们有信心,也有责任做好风险管控工作,规范平台经营,不断改进企业管理方式,打造小而美的互联网金融标杆企业。

感谢大家对融金所一直以来的支持和关注!

深圳前海融金所互联网金融服务有限公司

2015年9月7日

融金所回应,截至8日中午12点,7日协助调查的18位同事,已有10位陆续回到岗位,另外8位同事正在全力配合相关部门的调查工作,事情还未明确定性。”同时,在其微信公众号配图说明,其副总裁姚颖晖已回归岗位正常工作。

最新进展:8名员工已被刑拘

深圳警方发布消息称,深圳市融金所投资管理集团有限公司8名工作人员因涉嫌非法吸收公众存款被警方刑事拘留。案件正在进一步调查中。《深圳商报》获悉,这8名被刑拘的工作人员包括总裁张东波、副总裁刘丰磊、总经理孟楚三位高管,出纳及两名客服等。

逾十名大额投资者聚集融金所,“8月份融金所不是搞了很多活动吗?我们很多投资者都是因为这样在8月份的时候‘加仓’投资了融金所,但结果就出了这种事情,这些事情联想起来确实让我们很担心。“一位投资者表示。

针对这些问题,现场的融金所相关负责人一一做出了回应,称融金所“绝对没有假标、拆标等问题的存在“,并认为”融金所十分安全“,此次事件只是”常规检查“,对平台并不会造成任何影响。同时解释了孙明达“正在北京出差”,并非外界传闻的“下落不明”。

但对于为何孙明达至今仍未赶回深圳“主持大局”,融金所的相关负责人并未正面回答,只是表示,“我们都认为我们没有问题,孙总还有别的事情要忙,所以不必要特地飞回来,况且他已经全权委托姚颖晖姚总来处理融金所的各种事务,不会有什么问题的”。

原因:业内称融金所或涉“虚假标的”

从多位业内人士处了解到,深圳经侦应是接到报案,掌握一定线索后才会展开进一步调查。该平台或存在期限错配、短标长发等现象,以及涉嫌资金池。融金所最终被立案的可能性“比较高”,而深圳将开展一场大规模的针对P2P行业的检查,除了融金所,可能还将有多家P2P平台协助调查。

“融金所确实有发虚假标的,据说达到他们整体营业额的四分之一。” 一位深圳P2P行业资深人士透露。该人士称,四分之一这个比例在行业内并没有特别大,“虚假标的和资金池,整个P2P行业多多少少都会有一点,没有资金池是极个别的,纯中介平台很难搞。”

融金所概况:属全国大中型平台

深圳工商局资料显示,融金所2014年5月28日于深圳前海成立,注册资金3000万,法定代表人是孙明达,唯一股东是深圳市融金所资本管理集团有限公司。据其官网介绍,融金所目前在全国共有31家分公司,平台累计成交金额达47.17亿元。待收本金12.81亿元,风险准备金2965.13万元。有P2P业内人士指出,这一业务规模无论在深圳还是全国,都属于大中型平台。

融金所主要从事的是车辆及房产类抵押贷款的网络借贷服务。正式上线不足两年时间里,融金所多个省市密集铺设分公司。官网介绍,目前融金所在全国共有31家分公司,平台累计成交金额达47.17亿元。有P2P业内人士指出,这一业务规模无论在深圳还是全国,都属于大中型平台。

9月8日,融金所平台在正常发标,截至当日18:30,官网公布的数据称其当日成交1142万元,上一日成交为2618万元。

P2P监管风暴发酵:被查的不止一家

据融金所的相关负责人透露,此次接受经侦调查的平台并非只有融金所一家,而是共有六家,其中不乏一些大平台,经侦均是进行例行检查。上述6家平台中,除了融金所以外,另外5家的工作人员均已离开公安局。不过该说法并未得到核实。

无独有偶,9月1日,来自国湘资本网临时领导小组的一则公告透露,“2015年8月27日上午,深圳市龙岗经侦突击检查国湘资本,傍晚带走国湘资本员工共计31人,28号释放9人,目前还有22人未回,包括法人代表、CEO和运营总监、技术和财务。”

9月8日下午,国湘资本在其平台官网正式宣布“为配合近段时间全国范围内的金融秩序整顿(股市震荡期,第三方支付被限、P2P行业整顿等),国湘资本网目前各项业务暂停,但集团业务仍然健康在发展之中,仅国湘资本网部分高管及员工正在协助有关部门调查中。”

“互联网本身是新兴行业,监管细则没出台,各地的经侦部门标准不一样,他们也比较难把握。双方缺乏互动会引起误解,我们会主动跟深圳经侦沟通,了解一些他们的要求,还有就是哪些红线。”8日下午,红岭创投董事长周世平对记者表示。据悉,红岭创投计划组织深圳多家网贷平台,以深圳网贷协会名义,与深圳市金融办和经侦部门沟通。

有消息称,近期上海、杭州、深圳等地先后有自融嫌疑的平台负责人被经侦带走。互联网金融大规模整治行动或将来临,不符合规范的平台将迎来生死存亡时刻。

业内观点:未来行业将被净化 新增平台数量将减少

业内人士认为,对平台的严厉能够促进行业规范,这次经侦的严厉行动有很强的威慑作用,可以让各家平台能够更加规范地开展业务,长期来说对行业是利好的。从投资人的角度来说,势必会让他们重新审视平台的安全性;平台制度设计上的缺陷亟待弥补,必须加强保障措施。

据网贷之家最新数据,今年8月,新上线P2P平台数量达228家,创单月新增平台数量之最。但是,融金所涉非法集资被查,将可能对整个行业的爆发性增长浇上一盆冷水,未来新增平台的数量可能出现减少。

“现在整个行业都很彷徨,我有好几个朋友刚刚开始做P2P,还没有做大,但已经有意向退出了。” 网贷工场董事长李锡表示。其分析称,“融金所一旦出事,确实对整个行业起到了震慑作用,一方面震慑目的不纯的平台,另一方面导致很多实力不够的企业在对于进入这个行业更加谨慎。”

融金所事件之后,大家对政府监管执法的态度会非常谨慎,“这个行业会被净化,一方面部分企业可能被自然淘汰改造,另一方面,部分企业可能会用更加隐蔽的手法发虚假标的。”分析称,更加隐蔽的手法意味着造假成本更高,P2P的融资成本将上升,导致获利成本将会增加。

另一方面,此次融金所多位高管被带走,会导致部分P2P行业高层管理人员心态发生变化,这导致行业的整体人事成本将被推高,“因此这件事会多方推高P2P的经营成本。”

北京大成律师事务所律师肖飒表示,平台由于自身法律属性和实际操作存在某些瑕疵,容易被市场或监管机关误会。“平台要定期自查合法性风险,切勿出现集资诈骗类法律风险,特别是要保证项目的真实性。‘买空卖空’是互联网金融的大忌。还要注意合同生效时间,转让给金融消费者时是否已落实”。

对于行业来说,随着大规模P2P稽查工作的开展,对于行业的新一轮洗牌也将开始。

赞(0) 打赏
网站部分资源来自网上,如有侵权请告知删除,我们期待与你长期合作:征信宝 » P2P整治风暴来袭:警方抓的不止融金所一家
分享到: 更多 (0)
已有 0 条评论 新浪微博

征信宝推荐

大红包万达万e贷